银保监会:银行保险机构公司治理监管评估涉及8方面


为进一步加强对银行和保险机构的公司治理监管,有效提升公司治理的有效性,中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)相关部门负责人近日就《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》问题作出回应。中国保监会有关部门负责人就有关问题回答了记者的提问。

1。《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》推出的背景是什么?

A:规范有效的公司治理是金融机构长期稳定发展的重要基石。近年来,银行业和保险业暴露出的许多风险都与公司治理机制不健全或经营不善有关。

有效的外部监管在改善银行保险机构的公司治理方面发挥着重要作用。中国银行业监督管理委员会在总结银行保险机构公司治理评价经验和近年来市场混乱整治中发现的各种公司治理风险问题的基础上,进一步梳理了整合银行保险机构公司治理监督体系的具体要求,充分吸收和借鉴《办法》、巴塞尔委员会《办法》、国际保险监管者协会《二十国集团/经合组织公司治理原则》等国际规则,建立了具有中国特色的银行保险机构公司治理监督评价指标体系。

《银行公司治理原则》的颁布是中国银行业监督管理委员会为防范和化解重大金融风险而采取的一项重要措施。定期监督评估有助于监管部门更加及时、全面地掌握机构法人治理结构,及时、有效地防范和化解风险,更好地保护金融消费者的合法权益。同时,《保险核心原则》有助于进一步明确监管导向,促进银行保险机构提高公司治理水平,实现可持续发展。

2。《办法》适用于哪些组织?

A: 《办法》适用于在中国依法设立的商业银行和商业保险机构,包括大型国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、外资银行、保险集团(控股)公司、保险公司、互助保险公司和自保公司。

3。公司治理监督评价涉及哪些方面?

A:银保机构公司治理监督与评价的内容涵盖八个方面,包括党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高级管理层治理、风险内部控制、关联交易治理、市场约束和其他利益相关者治理。每个方面都涉及一系列合规性指标和有效性指标,包括商业银行162个公司治理评价指标和保险机构163个公司治理评价指标。《办法》首次针对公司治理机制失效等情况设?媒导断钅俊R坏┏鱿窒喙胤缦瘴侍猓沟钠兰鬯浇苯咏档偷阶畹退?(E级)。同时,为了鼓励良好的公司治理实践,《办法》还增加了额外的奖金指标来评价“软指标”,如银行和保险机构的企业文化、经营理念、创新精神和客户服务等。本次发布的制度为试行,后续监管部门将根据公司治理监管实践适时修订完善《办法》。

4。公司治理监督评估包括哪些程序?

A:银行和保险机构的监督评估过程主要包括机构的自我评估、监督评估、结果反馈、监督整改等。银行和保险机构应在每年1月底前按要求完成自我评估。原则上,各级监管部门应在每年4月底前完成监管评估,并将评估结果及时通知相关机构,督促相关机构认真落实整改要求。如果评估中发现的违法行为符合要求,监管部门将启动调查程序